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代用有価証券制度とは、持っている株式を証拠金の代わりに担保として差し入れてFX取引できる仕組みのことです。
配当金や株主優待をもらいながらFXの委託保証金として使えるという優れもの。
代用有価証券制度のメリットは長期保有株式の資金効率を高められる点にあります。
このページでは、代用有価証券FXの仕組みとメリット・デメリットを解説していくので参考にしてください。
代用有価証券FXとは
代用有価証券とは、現金の代わりに有価証券を担保にしてFX取引ができるサービスです。
一般的には株式の信用取引で利用できますが、一部の証券会社では代用有価証券でFX取引が可能になっています。
業者によっては『株券担保サービス』など様々な表現がされていますが意味は同じです。
FXと株式投資の違い
企業が発行する株式に投資するのが株式投資で、国の通貨を別の国の通貨に交換する取引がFX投資です。
国内FX会社の場合は投資資金の最大25倍までのレバレッジ取引が可能です。
| FX投資 | 株式投資 | |
| 取引時間 | 平日24時間 | 9～15時（日本株） |
| 取引手数料 | なし | あり |
| 投資対象 | 各国の通貨 | 企業 |
| レバレッジ | 25倍 | なし |
| 初期資金額 | 約5円～ | 約1万円～ |
株式投資にも信用取引でレバレッジをかけることができますが、レバレッジは2～3倍までとなります。
FXは証拠金以上の取引ができる反面、証拠金の元本以上に損益が発生することもあるという特徴があります。
代用有価証券でFXができる証券会社
代用有価証券でFXができる証券会社は以下の4社です。
- auカブコム証券
- SBI証券
- マネーパートナーズ
- DMM FX
代用有価証券FXのサービスに対応している証券会社は複数ありますが、1,000通貨単位から取引が可能な証券会社は今のところauカブコム証券のみ。
代用有価証券FXはauカブコム証券の口座を開設すれば利用可能なので、別のシステムやツールを購入する必要はありません。
証券会社の口座開設はポイントサイト経由で申し込むことで高額ポイントをゲットできます。
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auカブコム証券の特徴
auカブコム証券の特徴やお得なサービスは以下の通りです。
- MUFGグループという安心感がある
- Pontaポイントが貯まる・使える
- 株式や投信を担保にFXができる
auカブコム証券は三菱UFJフィナンシャルグループ×KDDIの証券会社で、Pontaポイントを集めている方にとっておすすめの証券会社です。
大事な資産を預けることになる証券会社選びは非常に重要で、知名度が高くセキュリティ体制も万全なauカブコム証券を利用する価値は大いにあります。
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※ポイント還元率は変動あり
※1ポイント＝1円
代用有価証券FXのメリット
代用有価証券FXのメリットは以下の4つが挙げられます。
- 資金効率に優れている
- 配当金・株主優待を受け取れる
- 値上がり益・スワップを受け取れる
- ポイント投資ができる
保有株式の70%分の資金をFXの証拠金として利用できるので、資金効率を最大限に高めることができます。
担保にした株式からは配当金などが受け取れて、株式を担保にして保有しているFXのポジションからはスワップポイントが受け取れます。
資金効率に優れている
代用有価証券でFXをする最大のメリットは資金効率に優れているところです。
たとえば、100万円の資金で株式投資とFXをする場合、本来であれば100万円の資金を用意してから運用をすることになります。
しかしながら、代用有価証券FXを活用すると100万円の資金で170万円分の資産運用ができるようになります。
- 100万円で株式を購入する
- 購入した株式を担保にする
- 証拠金評価額は担保金の70%
- 70万円の資金でFXを運用できる
保有する銘柄を選びが重要になりますが、大切な資金を最大限に活かすことができます。
配当金・スワップポイントを受け取れる
担保として預けた株券も、配当や株主優待の権利はそのまま残っています。
そのため、配当金や株主優待を受け取りながらFXの証拠金として使うことができます。
代用有価証券FXで保有しているポジションからもスワップポイントが通常通り付与されます。
為替差益と株式の値上がり益を狙える
保有株式とFXポジションの両方が値上がりした場合は、保有株式とFXポジションの両方の利益を得られます。
保有株式を利確するには担保から解除する必要がありますが、多少の手間を加えれば保有株式の売却は可能です。
為替差益と株価値上がり益の二重取りを狙えるため資金効率は抜群に良いです。
ポイント投資ができる
ポイント投資とは、さまざまなサービスを利用して付与されたポイントを使って株や投資信託などを購入できるサービスのことです。
日常生活で貯めているポイントを元手に投資できるため、現金を使った投資よりも気軽に始められる特徴があります。
ポイント投資は元手資金0円で資産運用の知識や感覚を養える近年注目を集めている投資サービスです。
代用有価証券FXのデメリット
代用有価証券FXのデメリットは以下の4つが挙げられます。
- 担保掛目は70%まで
- 株価下落の影響を受ける
- 株式の売却に制限がかかる
- 大損する可能性がある
世界的な恐慌が起きた際は株式相場も為替相場も暴落が発生します。
ショック相場時は担保にしている株式の暴落で証拠金が目減りし、さらに為替の暴落で含み損が増えるというダブルパンチを喰らってしまう恐れがあります。
担保掛目は70%まで
株式の時価そのままの金額がFXの証拠金になる訳ではありません。
代用有価証券をFXの担保とする場合の担保掛目の割合は70%です。
担保掛目の割合はどの証券会社も70%です。
株価下落の影響を受ける
何らかの理由で担保にしている株式の価格が下落した場合、代用有価証券FXの証拠金が目減りします。
世界的な恐慌が起きた際はFXポジションも影響を受けるため、保有通貨ペアによってはダブルパンチを受けてしまう可能性があります。
代用有価証券FXをする際は、通常のFXよりも資金管理を徹底して無理なくトレードをする必要があります。
株式の売却に制限がかかる
代用有価証券で担保にしている株式は売却に制限がかかります。
代用有価証券で担保にしている株式はそのままでは売却することができず、担保状態を解除する必要があります。
担保状態を解除するとFX口座に回している証拠金が減るため、証拠金維持率が下がり強制ロスカットリスクが高まります。
大損する可能性がある
FXにはレバレッジという仕組みがあるため、少ない資金で大きな利益を狙うことができます。
毎日頑張って働いて稼いだお金が、為替相場の値動き次第で一瞬で失ってしまう可能性があるのがFXのリスクです。
知識が乏しいうちにFX取引を始めた結果、自己資金が足りなくなってしまったケースは少なくありません。
FXには手を出さずに黙って株式投資だけやっておけばよかった…と後になって後悔しないようにしましょう。
証券会社の口座開設はポイントサイト経由がお得
証券会社の口座開設はハピタス経由がお得です。
ポイントサイトでは、特定の期間中に口座を開設すると追加の特典がもらえるキャンペーンが頻繁に行われています。
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ハピタス会員登録のやり方は別ページで解説しています。
ハピタス登録のメリット・デメリット
ハピタスを利用するメリットは以下の5つが挙げられます。
- ポイントが貯まりやすい
- 1ポイント1円で分かりやすい
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ハピタスを利用するデメリットは以下の5つが挙げられます。
- ポイント反映が遅い
- 会員ランクの昇格・維持が面倒
- コツコツ系コンテンツが少ない
- アプリ版ハピタスが使いにくい
- ポイント還元率は低い？
デメリットの部分は他のポイントサイトにも当てはまることがあるため、ハピタスのデメリット=ポイントサイト全体のデメリットと言える部分があります。
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代用有価証券FXまとめ
- 資金効率に優れている
- 配当金・株主優待を受け取れる
- 値上がり益・スワップを受け取れる
- 担保掛目は70%まで
- 株価下落の影響を受ける
- 株式の売却に制限がかかる
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