以前、Twitterで以下のツイートが話題になりました。
ネット証券会社のフィデリティが投資成績が良い人の特徴を調査した結果、1位が生前に投資をしていたものの亡くなってしまっている人で、2位が投資をしていることを忘れてしまっている人だということです。
一生懸命分析したり試行錯誤したりして一喜一憂しながら売買を極めるよりも、投資していること自体を忘れてしまっていたほうが儲かるらしいです。
このページでは、資産運用の成績が良い人は亡くなっている人である理由を解説していきます。
勝てる投資家の共通点
投資成績が良い人は、余計なことをしない人や余計なことができない人という共通点があるようです。
しかしながら、目先の利益につられて投資してしまうこともありますし、その後に株価が下がってくると不安に駆られて手放してしまうこともあります。
投資関連のニュース報道でポジティブな内容を探し回るものの、株価が下がっている時はネガティブなニュースばかり報道されるため、より一層不安が広がってしまい手仕舞いたい気持ちが強くなります。
結局のところ、安全な投資先なんてものは私たちには絶対に分からないので、自分が選んだ投資先に投資した後は余計なことをしないに尽きるのかもしれません。
余計な取引をしない
投資における余計なこととは、目先の高配当や優待につられて買ってしまう行為や、買った後にちょっと値が下がってくると不安に駆られてすぐに手放してしまう行為です。
投資を始めて少し慣れてきたくらいの『なんちゃって上級者』が一番あぶないと思います。
売買の回数が増えると取引回数分の手数料がかかってくるので、少額とはいえコストは投資成績にダイレクトに影響します。
投資理由や投資戦略が自分で説明できない投資先への投資は、周りに流されて損をしてしまう結果しか待っていません。
投資方針や戦略が明確
専業の投資家やトレーダーとしてやっていくという人は別ですが、時間が限られているサラリーマンが資産形成するという目的で短期売買を繰り返すのは至難の業。
1回勝つだけでも大変なところ、それを何十年も勝ち続けるなんてどれだけの運と実力が必要なのか想像もできません。
戦略や方針ありきで短期売買を繰り返すことであれば余計だとは思いませんが、長期的な視点を持って投資方針や戦略を明確にしておくことは重要なのではないでしょうか。
投資したことを忘れている
株式投資で大成功を収めている『投資家ウォーレン・バフェット氏』は、株で成功した理由を聞かれた際に「株を買ったことを忘れること」と答えたそうです。
当然ながら、株を買ったことを忘れておけば必ず儲かるとは限りませんが、果報は寝て待ての精神で取り組むくらいが丁度いいのかもしれません。
ウォーレン・バフェット氏は、一度買った株は売ることなくひたすら持ち続けるという【バイ＆ホールド】手法で投資をしていることで有名です。
勝てない投資家の共通点
気分の浮き沈みと同じように株や為替の値段も日々変動しており、上がったり下がったりを逐一気にしていたらキリがありません。
レートは毎日（平日）変動するものなので、大きく下落したり大きく上昇したりすることも当然あります。
相場が荒れて大きく下落した後は反対の動き（大きく上昇）をする場合が多いので、相場のボラティリティが高まります。
天井と底を見極めることができれば億トレーダーになるのも夢ではなくなりますが、私たち一般人には最適なエントリーポイントを見極めることはできないと思っておかなくてはいけません。
狼狽売りを繰り返す
書籍やネット記事には【損切りの重要性】ばかり書かれており、情報アンテナを張れば張るほど投資に詳しくなればなるほど余計なことをしてしまいます。
- 安値で買う
- さらに値が下がる
- 含み損が増えていく
- ポジティブなニュースを探す
- 値が下がっていく時はネガティブなニュースしかない
- 含み損が増えていく
- 書籍やネットで打開策を探す
- 損切りの重要性ばかり書いている
- 含み損が増えていく
- 不安が増していき損失を確定させる
短期で売買を繰り返す人よりも、長期で持ち続けた人の方が成績が良いということです。
戦略的な損切りと不安に駆られての狼狽売りは違いがあることを認識しておく必要があります。
目先の利益や情報にとらわれる
自分が投資した銘柄が順調に値を上げていったので利益確定したとします。
ですが、自分が利益を確定した後もその銘柄はさらに値を上げていく可能性があり、そのままほったらかしにしておけばさらに多くなる利益を取り損なわずに済んだかもしれません。
売った後にもう一度買うこともできますが、すでにそこがその銘柄の天井である可能性を考えて心理的にも手を出しにくくなります。
投資先を分散しすぎる
投資の格言に『卵は1つのカゴに盛るな』という言葉があります。
簡単に言うと、大怪我を避けるために投資先を分散してなにかあったとしても軽傷で済むようにしておきましょうという格言。
専業の投資家やトレーダーとしてやっていくという人は別ですが、時間が限られているサラリーマンが安全に資産形成するという目的で投資先を分散しすぎないほうが良いと思います。
自分では分散しているつもりでも、それが本当に正しい分散方法なのかを判断する能力が身についていなければ、さらに傷口を広げてしまっているだけかもしれません。
インフルエンサーに振り回される
FXや株式相場の世界での【逆神】とは、予測がことごとく外れたり裏目に出たりする人物を指す俗な表現です。
逆神と呼ばれる人は評論家やコメンテーターと呼ばれる人に多く、最近ではyoutubeやTwitter等でも散見されます。
逆神と呼ばれる人たちは、FXや株式等の相場の動きを断定するような発言をする傾向にあり、それに関与した者は不利を被ってしまうことになります。
それがゆえに、どうしても個人投資家の目に入りやすくなっており、投資初心者やなるべく簡単に稼ぎたいと考える人たちがカモにされてしまいがち。
余計な判断をしないことが成功への近道であることを忘れてはいけません。
投資とギャンブルを区別しない
世間では根本的に【投資・投機・ギャンブル】という言葉の意味が混同されています。
- 投資：計画と分析に基づいてリスクを管理しつつ長期的に利益を追求する方法
- ギャンブル：短期的な高リスク高リターンを目指すもので運に大きく依存する
株式投資は短期的には変動で価格が下落する可能性もありますが、長期で見れば変動リスクを抑えやすくなります。
一時的にリターンがマイナスになったとしても、止めずに投資し続けることが資産形成において重要です。
一時的に資産が減るかもしれませんが、未来に利益を出すために数十年は粘り強く取り組むという意志があれば、今から投資を始めても資産を増やせる可能性が高いです。
インデックス投資が最強だと言われる理由
それでもインデックス投資が最強だと言われるは以下の3つが挙げられます。
- 投資の神様も薦めている
- 少額で積立投資ができる
- 資産収入で生活できる
インデックス投資は多くの銘柄に分散して投資するため、個別銘柄の選定や市場のタイミングを計る必要はありません。
たとえば、S&P 500に連動するインデックスファンドはアメリカの主要な500社に分散投資されるため、特定の企業やセクターに依存しない安定した投資が可能です。
投資の神様も薦めている
投資の神様と呼ばれているウォーレン・バフェット氏はインデックス投資を強く推奨しています。
彼自身のポートフォリオにもS&P 500インデックスファンドが含まれています。
投資の神様が述べている通り、金融資産は低コストのインデックスファンドを積み立てるのがベストなのかもしれません。
少額で積立投資ができる
インデックス投資のメリットは、少額で積立投資ができる点です。
数百円程度から購入できるものが多いので、投資に回せる資金が少なくても資産運用ができます。
毎月1万円ずつ投資信託に積み立てた場合の利益シミュレーションは以下の通りです。
- 年利3%の場合：10年間で約137万円・20年間で約328万円
- 年利5%の場合：10年間で約155万円・20年間約411万円
- 年利8%の場合：10年間で約180万円・20年間: 約589万円
毎月の積立金額を上乗せできれば、将来的には会社労働以外の収入源を得ることができます。
インデックス投資は長期的な積み立てで利益を狙う手法が一般的なので、少額の投資でも資産形成を十分期待できます。
資産収入で生活できる
資産収入とは株式投資や不動産投資など投資による収入のことで、労働収入は働いて稼ぐ収入のことです。
ある程度の資産収入を確保できれば、労働収入を主として働く必要はなくなりマイペースに働きながら生活できる可能性が高くなります。
| 資産1,000万円 | 資産2,000万円 | 資産3,000万円 | |
| 年間の資産収入（年利4%） | 40万円 | 80万円 | 120万円 |
| 年間の生活費（想定） | 300万円 | 300万円 | 300万円 |
| 必要な労働収入（生活費-資産収入） | 260万円 | 220万円 | 180万円 |
たとえば、午前中だけ働いて午後からはのんびり暮らしたり、週5日ではなく週3・4日だけ働くというスタイルが確立できます。
証券会社の口座開設はポイントサイト経由がお得
証券会社の口座開設はハピタス経由がお得です。
ポイントサイトでは、特定の期間中に口座を開設すると追加の特典がもらえるキャンペーンが頻繁に行われています。
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ハピタスに登録する手順は以下の3ステップです。
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QRコード読み取りで登録が完結することを紹介しているブログもありますが、ハピタスオリジナルの登録QRコードは存在しません。
たとえQRコードを読み込んでも必要項目を入力する必要があります。
ハピタス会員登録のやり方は別ページで解説しています。
ハピタス登録のメリット・デメリット
ハピタスを利用するメリットは以下の5つが挙げられます。
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勝てる投資家の特徴まとめ
- 生前に投資をしていたものの亡くなってしまっている人
- 投資をしていることを忘れてしまっている人
死んでしまっては元も子もありませんが、それくらい無関心でほったらかしておくほうが最終的な投資成績は良い模様。
一生懸命分析したり試行錯誤したりして一喜一憂しながら売買を極めるよりも、余計なことはせずに投資していること自体を忘れているほうが儲かるらしいです。
あれこれ調べたり考えたりしたところで、絶対に安全な投資先なんてものは私たちには絶対に分かりません。
インフルエンサーが『安全』『儲かる』と言っている時点で、すでに旬が過ぎているとおもっておきましょう。
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